我在《常用在線支付方式對(duì)比：PayPal、信用卡和支票》這篇文章中指出，PayPal在收款上是重保護(hù)消費(fèi)者（買家）的利益，一旦買家投訴一筆交易，賣家的PayPal賬戶很容易被凍結(jié)，因此騙子就利用這一點(diǎn)對(duì)PayPal用戶進(jìn)行詐騙。
　　
　　例如，騙子在淘寶網(wǎng)上開辦人民幣兌換PayPal美元用于外匯賬戶沖值的業(yè)務(wù)，當(dāng)騙子通過PayPal支付給用戶美元的時(shí)候，可能會(huì)在交易類型中注明購買某個(gè)商品，當(dāng)用戶通過淘寶網(wǎng)支付騙子人民幣后，騙子取出支付寶中的金額后，就向PayPal投訴，說沒有收到商品，要求退款，這時(shí)PayPal就會(huì)凍結(jié)用戶的賬戶，要求用戶在調(diào)解中心提供發(fā)貨憑證，發(fā)貨單等資料，由于用戶通過支付寶支付，當(dāng)然沒有發(fā)貨單，因此這筆交易款就被退回給騙子，詐騙就這樣成功了。
　　
　　預(yù)防這種詐騙的方法也很簡(jiǎn)單，就是盡量不要使用PayPal收錢，特別是收陌生人的錢，PayPal主要是用來花錢的，如果使用PayPal收錢，最好和熟人交易，否則很容易被詐騙。（來源：williamlong.info）
　　
　　PayPal在什么情況下帳戶會(huì)遭受凍結(jié)
　　
　　1.短時(shí)間內(nèi)有大量現(xiàn)金流，比如一個(gè)新帳戶，一個(gè)晚上收1000美圓，早上起來就被凍了。
　　
　　2.收錢后馬上withdraw.這個(gè)是最忌諱的，用一般思維去想這個(gè)問題，你收了錢就想跑，不凍你凍誰？
　　
　　3.withdraw的時(shí)候一分錢都不剩。這個(gè)也是不安全的，如果當(dāng)發(fā)生買家投訴的時(shí)候，勢(shì)必?zé)o錢Refund，那么也是凍結(jié)的對(duì)象。所以建議大家有3000，withdraw個(gè)2500，留個(gè)500備用。這種情況凍結(jié)的帳戶一般會(huì)要求提供前1個(gè)月的買家所購商品的存貨證明，所以你想提光錢也可以，帳戶1個(gè)月沒收錢的情況下提光是相對(duì)安全的。
　　
　　4.短時(shí)間內(nèi)多人投訴。被投訴的帳戶是open issue狀態(tài)，如果你做的生意是單筆金額比較小的，那我還是建議你直接refund，好漢不吃眼前虧，refund之后投訴就取消了，帳戶狀態(tài)不再open issue.畢竟虧點(diǎn)就虧點(diǎn)吧，保住帳戶要緊，留著青山在，不怕沒柴燒。但是如果是單筆金額較大的，那你就自己去權(quán)衡考慮了。遇到騙子或者蠻不講理的客戶，也不要怕，向PayPal提交相關(guān)發(fā)貨憑證，還是會(huì)勝訴的。
　　
　　5.幫人轉(zhuǎn)錢，或者自己不同的帳戶轉(zhuǎn)錢。幫人轉(zhuǎn)錢，就是別人的錢匯入你的帳戶，通過你的渠道進(jìn)行撤資。這個(gè)是非常不安全的，而且一凍結(jié)就是一片。自己的帳戶轉(zhuǎn)錢，如果是同一個(gè)名字的高級(jí)帳戶和個(gè)人帳戶轉(zhuǎn)是沒問題的，如果是不同名字的，實(shí)際也不存在交易的轉(zhuǎn)錢是很危險(xiǎn)的，其性質(zhì)和前者一樣。所以這種傻事情千萬不要做
　　
　　6.多個(gè)帳戶和關(guān)聯(lián)帳戶的問題。關(guān)聯(lián)帳戶是PayPal的系統(tǒng)判斷，但是到實(shí)際凍結(jié)的時(shí)候還是人工判斷。系統(tǒng)判斷關(guān)聯(lián)的途徑我知道的有3種：1.同一臺(tái)電腦登陸的不同帳號(hào) 2.同一個(gè)IP登陸的不同帳號(hào) 3.收過同一個(gè)ebay賣家ID錢的不同帳號(hào)。關(guān)聯(lián)帳戶可以追蹤哪幾個(gè)帳號(hào)是隸屬于一個(gè)賣家，所以為什么很多人帳戶被凍結(jié)了再去開新帳戶，開了還沒怎么用就又凍結(jié)了。所以大家在登陸的時(shí)候要避免這個(gè)問題。
　　
　　7.敏感貨物名稱。在PayPal付款商品名稱中出現(xiàn)大量涉及品牌的詞，比如LV，Nike，Gucci，還賣很便宜，明眼人一看就是假貨。所以還是避免一下的好
　　
　　怎樣避免凍結(jié)
　　
　　1.在做完認(rèn)證后立即去申請(qǐng)?zhí)岣叩?0000萬美圓/月。這個(gè)認(rèn)證不是完全為了提高10000美圓的額度，而是防止取款的時(shí)候遭到凍結(jié)，很多新帳戶在第一次withdraw的時(shí)候會(huì)被凍結(jié)，PayPal也是為了資金安全，所以當(dāng)你提交了相關(guān)資料后，PayPal在你withdraw時(shí)就不會(huì)隨便凍結(jié)你。方法：傳真4頁材料。1.申請(qǐng)，寫你的帳戶是什么，提交了什么材料，需要提高到10000的額度。2.中國銀行儲(chǔ)蓄存折的第一頁，有名字帳號(hào)和開戶行。3.能證明你地址的帳單（如信用卡帳單，水電煤帳單等）4.護(hù)照 或 駕駛執(zhí)照 或 身份證。將4頁材料傳真到 001-402-537-5750
　　
　　2.在每次完成交易發(fā)貨后，把tracking number填入到PayPal中去。PayPal在你帳戶頻繁收款時(shí)，你的貨物在網(wǎng)上查買家全部簽收，那么他也不會(huì)輕易凍結(jié)你。
　　
　　3.在帳戶凍結(jié)的時(shí)候盡量不要開新帳戶。PayPal在你帳戶很活躍的時(shí)候凍結(jié)你的帳戶，而你又出于生意的需要，沒辦法只能開新帳戶，建議你先發(fā)傳真解決，到時(shí)候開了一堆不同人名字的帳戶，都關(guān)聯(lián)的。最后的結(jié)果就是被PayPal parting ways.
　　
　　怎樣解凍
　　
　　本來以為PayPal解凍是不可能的。因?yàn)楫?dāng)我的帳戶第一次被凍結(jié)的時(shí)候，我懵了，因?yàn)槲也恢缼暨€會(huì)被凍結(jié)，而且我當(dāng)時(shí)不知道凍結(jié)的錢還能不能取出來。我就拼了命地發(fā)傳真，當(dāng)時(shí)用的是Moneybookers的傳真，發(fā)了還是解不了凍。
　　
　　可是后來發(fā)現(xiàn)PayPal解凍還是可以的，連5個(gè)以上關(guān)聯(lián)帳戶的都可以解凍。只要你有耐心，不停發(fā)傳真，一般一個(gè)帳戶在2次傳真后解凍的概率是很大的。只要你按照他說的做，不會(huì)不給你解凍的。流氓也是講點(diǎn)道理的。
　　
　　一般常見的需要提供的材料
　　
　　一般常見的需要提供的材料
　　
　　有效的賬單 用來證明你的地址 一般可以用信用卡帳單地址，水電煤氣手機(jī)電話帳單地址，必須名字和注冊(cè)的完全一樣
　　
　　護(hù)照或駕駛執(zhí)照 用來證明你的身份
　　
　　充足的存貨證明 證明你有充足的貨物能發(fā)貨，一般需要一張?zhí)钣胸浳飻?shù)量的合同或發(fā)票就可以了。PayPal要求提供凍結(jié)日起前一個(gè)月收款的貨物數(shù)量即可
　　
　　供貨商的信息（電話 地址 email 傳真） 能有份商業(yè)發(fā)票，發(fā)票上附帶這些信息，或者是合同
　　
　　傳真的時(shí)候盡量要注意圖片的質(zhì)量，最好直接掃描黑白的，彩色的打印出來會(huì)一團(tuán)黑。
　　
　　《PAYPAL關(guān)閉、凍結(jié)用戶帳戶的規(guī)定》的中文翻譯
　　
　　帳戶的關(guān)閉及凍結(jié)
　　
　　如果您的賬戶被凍結(jié)，若爭(zhēng)議僅限于某一項(xiàng)交易，我方將僅僅對(duì)與該項(xiàng)交易有關(guān)的金額給予凍結(jié)。
　　
　　如果您的賬戶已被凍結(jié)，PAYPAL將通過電子郵件通知您，并要求您提供與您賬戶相關(guān)的信息材料。我方會(huì)迅速地對(duì)事件展開調(diào)查。
　　
　　如若調(diào)查結(jié)果對(duì)貴方有利，我方將恢復(fù)您的賬戶。如若調(diào)查結(jié)果于貴方不利，PAYPAL會(huì)將錢返還給匯款人，并將貴方賬戶中的余額解凍。PAYPAL為防范撤款風(fēng)險(xiǎn)，將繼續(xù)凍結(jié)貴方賬戶180天，或者會(huì)關(guān)閉您的賬戶，然后通知貴方。并且將貴方賬戶中的全部錢款（減去有爭(zhēng)議的金額）寫支票郵寄到您所提供的地址。
　　
　　假若之后證明您有權(quán)獲得那部分有爭(zhēng)議的款項(xiàng)，PAYPAL將會(huì)把那筆錢另外付給您。
　　
　　若出現(xiàn)如下任何一種情況，都會(huì)導(dǎo)致您的賬戶被凍結(jié)：
　　
　　與您PAYPAL賬戶關(guān)聯(lián)的信用卡一經(jīng)發(fā)現(xiàn)未予授權(quán)或者有異常情況（包括但不限于發(fā)卡行通知，包含您通知您的信用卡公司有筆交易未授權(quán)或者您的賬戶受到威脅，以及做出通知以避免您的信用卡被進(jìn)一步濫用）
　　
　　發(fā)現(xiàn)您PAYPAL賬戶使用未授權(quán)或者情況異常的銀行賬號(hào)。
　　
　　買方發(fā)卡行做出撤銷處理導(dǎo)致買方投訴。
　　
　　多次通知Paypal進(jìn)行拒付的買家。
　　
　　收到如下投訴：未交貨，未提供服務(wù)，商品與描述不符，或者商品到貨后存在嚴(yán)重問題。
　　
　　任何在沒有通知Paypal的情況下先行向發(fā)卡行提出拒付請(qǐng)求的。
　　
　　收到有可能是贓款的匯款（編者語：一般異地交易；個(gè)人間轉(zhuǎn)帳被封閉的適用此條，因此個(gè)人間轉(zhuǎn)帳一般只適用于真實(shí)拍賣中，并提交可查詢的運(yùn)單和發(fā)票，而且不可以是經(jīng)常性的）；
　　
　　過分爭(zhēng)議或者撤款，或者試圖通過從PAYPAL借助撤款或者要求賣方退款方式重復(fù)取錢；
　　
　　當(dāng)要求提供身份確認(rèn)資料以便調(diào)查時(shí)，拒絕配合；
　　
　　加入或者交易被發(fā)現(xiàn)有套現(xiàn)或者協(xié)助套現(xiàn)的行為（不包含PAYPAL借記卡的使用）；（編者語：注意！買賣Paypal余額的往往違反該條款）
　　
　　隨意發(fā)送垃圾郵件或者在未經(jīng)許可的網(wǎng)站上留下鏈接；
　　
　　開多個(gè)個(gè)人賬戶；
　　
　　賬戶被用于欺詐行為或者協(xié)助欺詐行為；
　　
　　觸犯《用戶守則》；
　　
　　與PAYPAL賬號(hào)連接的銀行賬戶上的姓名和PAYPAL賬號(hào)上的姓名不相符；
　　
　　引入的電子貨幣轉(zhuǎn)賬時(shí)銀行賬戶內(nèi)資金不足，以及不正確的銀行交換號(hào)（routing number），或者錯(cuò)誤的銀行賬號(hào)。
　　
　　使用代理服務(wù)器。
　　
　　加入了禁止的交易及活動(dòng)，包括但不僅限于：多層次市場(chǎng)運(yùn)營、廉價(jià)贈(zèng)予俱樂部和他金字塔式的營銷計(jì)劃（注：類似于我們所說的“傳銷”），以及在網(wǎng)上售賣商品時(shí)自交易之日起拖延交貨達(dá)20天以上，以及其他本章程第二部分所禁止的活動(dòng)。
　　
　　從信用卡機(jī)構(gòu)得知存在信用高風(fēng)險(xiǎn)。
　　
　　PAYPAL收到的投訴是關(guān)于您的商品交易或者（并且）服務(wù)。
　　
　　自PAYPAL許可國名單之外的國家登錄。
　　
　　PAYPAL將竭盡可能地對(duì)凍結(jié)之賬戶進(jìn)行調(diào)查，并迅速做出最終處理。

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